BPER Banca: Hybride Strategie aus KI und Mensch

Maurice Lisi ist Head of Digital Business bei BPER Banca, der Muttergesellschaft der nach Gesamteinlagen drittgrössten Bankengruppe Italiens. Mit einem erfolgreichen Werdegang bei einigen der grössten Finanzinstitute Italiens ist Maurice ein Experte für digitale Innovation und die Strategie digitaler Transformation.  

Beim Unblu Impact Day ging Maurice auf die Bühne, um seine Erkenntnisse zum Thema „Menschliche Zusammenarbeit als Strategie“ zu teilen, und stellte seine Vision von BPER als vollständig hybride Bank vor, die das Beste aus menschlichem Erfindungsreichtum und künstlicher Intelligenz vereint.

Wichtige Ergebnisse

Hybrider Ansatz auf Basis von Lehren aus gescheiterten Digitalbanken

‍

Im ersten Teil seiner Präsentation zeigt Maurice, warum ein hybrides Modell – die Kombination aus digitalen Services und persönlichem Support – entscheidend ist, um in der heutigen Marktlandschaft erfolgreich zu sein.

Dieses Video behandelt:

1. Das Scheitern rein digitaler Banken: Beispiele wie Simple Bank und Marcus zeigen, dass selbst bei einem exzellenten Kundenerlebnis nachhaltige Gewinne schwer zu erzielen waren – aufgrund des Mangels an komplexen, umsatzstarken Dienstleistungen.

2. Profitabilität bei komplexen Produkten: Hybride Modelle sind entscheidend, um komplexe Finanzprodukte wie Lebensversicherungen, Pensionsfonds und Vermögensverwaltung anzubieten, die höhere Margen erzielen.

3. Wandel der Kundenbedürfnisse: Mit wachsenden finanziellen Bedürfnissen der Kundschaft (z. B. Hypotheken, Versicherungen) steigt der Bedarf an persönlicher Beratung, den rein digitale Lösungen nicht vollständig abdecken können.

4. Rückgang der Filialen: Trotz Filialschliessungen bleibt der Bedarf an persönlicher Interaktion bei komplexen finanziellen Entscheidungen bestehen – hybride Ansätze sind daher unverzichtbar.

KI steigert die Profitabilität durch bessere Leistung der Beratenden

‍

Dieses Video behandelt:

1. Effizienz in Kundeninteraktionen: KI verkürzt die durchschnittliche Gesprächsdauer, sodass Beratende mehr Kunden betreuen können – bei gleichbleibend hoher Servicequalität.

2. Massgeschneiderte Produktempfehlungen: KI kann Produkte wie Kreditausfallversicherungen oder erweiterte Sparpläne vorschlagen und so die Cross-Selling-Chancen deutlich erhöhen (von 10 % auf 75 %, wenn Beratende eingreifen).

3. Generative KI für Echtzeit-Support: Beratende erhalten KI-generierte Vorschläge für Kundenanfragen, was präzise Antworten sicherstellt und Fehler reduziert (z. B. die Vermeidung falscher Produktempfehlungen).

4. Hyperpersonalisierung: KI hilft, Finanzberatung und Produktangebote anhand individueller Kundendaten zuzuschneiden, was die Wahrscheinlichkeit höherwertiger Transaktionen erhöht.

Die Rolle von Unblu auf BPERs Weg zum Erfolg

Unblu spielte eine entscheidende Rolle bei BPERs digitaler Transformation:

‍

‍